fbpx
Hotline: 028-7109-7689

Cố vấn tài chính giúp mọi người hoạch định tương lai tài chính cho chính mình. Họ gặp gỡ khách hàng, thường là gặp trực tiếp, để đưa ra lời khuyên đầy đủ thông tin, về một loạt các sản phẩm và dịch vụ tài chính (từ lương hưu, đầu tư, đến thế chấp và tiết kiệm hiệu quả). Các cố vấn tính toán thu nhập và điều kiện của khách hàng, để giới thiệu các sản phẩm phù hợp, và tạo chiến lược giúp họ đạt được mục tiêu tài.

TỔNG QUAN:

  • Sở thích: Kinh tế – Luật – Toán học – Kinh doanh – Kế toán – Tài chính – Công nghệ thông tin
  • Chuyên môn: Thường yêu cầu có kinh nghiệm làm việc với vai trò bán hàng, dịch vụ khách hàng, tài chính hoặc/và bằng cấp trong lĩnh vực liên quan.
  • Thời gian biểu: Nhiều cố vấn làm việc trong giờ hành chính và có thể gặp khách hàng vào buổi tối hoặc cuối tuần. Tuy nhiên đối với một số người, lịch trình của họ rất linh hoạt.
  • Địa điểm làm việc: Có thể làm việc tại văn phòng, hoặc tại nhà.

Thực hiện các chuyến đi để gặp gỡ khách hàng cũng là một đặc trưng của nghề.

  • Sự thật là: Giao dịch với nhiều khách hàng có thể làm bạn căng thẳng, đặc biệt là trong thời kỳ tài chính khó khăn. Có thể mất nhiều năm để xây dựng cơ sở khách hàng.

KỸ NĂNG:

  • Kỹ năng giải thích các vấn đề phức tạp bằng các thuật ngữ đơn giản, và sự thấu hiểu nhu cầu khách hàng.
  • Kỹ năng giao tiếp tốt để xây dựng mối quan hệ và lòng tin đối với khách hàng.
  • Kỹ năng phân tích nhạy bén để phân tích thông tin tài chính và xác định sản phẩm tốt nhất cho khách hàng.
  • Sự quyết tâm và động lực cá nhân to lớn, để duy trì mức độ dịch vụ cao, và đáp ứng các tiêu chuẩn bán hàng.
  • Hiểu biết và nhận thức tốt về thị trường tài chính để đưa ra các lời khuyên chính xác cho khách hàng.

CON ĐƯỜNG SỰ NGHIỆP:

Sau khi tốt nghiệp đại học (nhất là ngành tài chính), bạn có thể tìm một công việc tư vấn tài chính ở các ngân hàng hoặc các công ty tài chính tư nhân. Ngoài ra, rất nhiều nhiều công ty, tổ chức tài chính, cũng có chương trình thực tập, đào tạo dành cho các nhân viên mới, họ có thể tham gia hỗ trợ hành chính và nghiên cứu dưới sự điều hành của các cố vấn cấp cao. Việc đào tạo có thể giúp các ứng viên đạt được các chứng chỉ, hoặc cơ hội tham gia sâu hơn trong lĩnh vực này.

Bước chân vào sự nghiệp này, các ứng viên phải vượt qua một loạt các kỳ kiểm tra chuyên môn, và phải đăng ký hành nghề, để đảm bảo họ sẽ đưa ra những lời khuyên có chất lượng cao và không thiên vị. Các cố vấn có đủ điều kiện có thể là người hướng dẫn chung, hoặc chuyên về một loại sản phẩm nhất định, như hưu trí, bảo hiểm.

Là một cố vấn tài chính, bạn có thể sẽ lựa chọn giữa hai hình thức: là người đưa ra lời khuyên khách quan về tất cả các sản phẩm cho khách hàng , hoặc chỉ tư vấn về sản phẩm mà công ty bạn cung cấp. Các cố vấn tài chính thường làm việc chuyên với một nhóm khách hàng (khách hàng giàu có, khách hàng tiềm năng), hoặc một nhóm sản phẩm.

Các hướng đi sự nghiệp của một nhà cố vấn tài chính:

  • Wealth manager: Giúp các cá nhân giàu có, đầu tư tiền của họ để mang lại phúc lợi cao nhất có thể. Các nhà quản lý tài sản cũng tư vấn về các vấn đề khác liên quan đến quy định, luật, chẳng hạn như về thuế, thừa kế.
  • Specialized Finance Advisor:  Cung cấp lời khuyên chuyên biệt về một loại sản phẩm cho một loại khách hàng, ví dụ: đầu tư bất động sản.
  • Compliance manager: Làm việc cho một công ty gồm các cố vấn tài chính, kiểm tra cơ sở và xem xét các hồ sơ và chính sách tài chính, để đảm bảo đáp ứng các tiêu chuẩn của ngành và pháp luật. Đây là một vai trò cao cấp.
  • General manager: Giám sát các công việc của cố vấn tài chính và giám sát các công việc như tuyển dụng và đào tạo, cũng như chiến lược tiếp thị của công ty. Người đảm nhiệm vai trò general manager trong các công ty tài chính thường là các cựu cố vấn tài chính được thăng chức.

Để lại ý kiến của bạn

Your order was successfully received. Your official invoice will be send to your e-mail shortly. In case not receiving in 24 hours, please contact us via e-mail finance@topjobvn.com